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“盧森堡歡迎那些希望進軍歐洲市場的中國企業將盧森堡作為投資樞紐”

“盧森堡歡迎那些希望進軍歐洲市場的中國企業將盧森堡作為投資樞紐”

PingPong獲得盧森堡頒發的歐洲支付牌照,成為首家拿下歐洲支付牌照的中國金融科技公司。除少數國有銀行外,此前鮮見其他中國機構獲批,PingPong是為數不多的進入歐洲金融領域的民營企業。

據了解,PingPong是一家專注跨境收款及跨境支付的中國金融科技企業,自2015年起陸續進入美國、日本、歐洲市場,全力護航中國企業的出海之路。短短兩年,成為中國跨境電商首選的跨境支付工具。目前,PingPong陸續在多個海外國家獲得當地金融資質,已與Amazon、Wish、Newegg等知名跨境電商平台達成合作。據行業不完全統計,超過一半的新賣家會優先選擇使用PingPong作為其海外支付方式。現階段,PingPong已實現日交易峰值超3億元人民幣,為中國賣家節約3億收款費用。

實際上,中國企業的出海之路並非一帆風順,尤其是在金融這一全球嚴厲監管的領域。歐盟的支付牌照曆來以申請要求嚴格著稱,對於申請機構的股東資質、反洗錢、合規能力、股東實力、持續經營、信息安全方面的要求幾乎與對銀行的要求持平。此次PingPong的牌照順利落地,再次證明了PingPong的實力和耐心。

盧森堡面積雖小,但其充分利用位於歐洲心髒地帶的地理優勢、靈活且安全的法律和監管環境、廣泛的雙邊稅收協定,以及國際化、專業化的勞動力,迅速發展成為歐洲的主要金融中心,也成功吸引了國人的目光。日前,在一次中企盧森堡及歐洲境外投資相關實務會議上,盧森堡前財政部長LuFrieden表示,對中國企業來說,盧森堡是通往歐洲市場的門戶,中盧兩國之間良好的關系也有助於商業上合作順利開展。

盧森堡是歐盟輪值主席國之一,也是歐洲金融中心和物流中心,歐元區內最重要的銀行中心。PingPong選擇盧森堡並獲取支付牌照,在歐洲的金融和物流資源上將擁有無可比擬的優勢。此外,盧森堡還創立了世界級的數據及電信基礎設施,其位於歐洲的心髒地帶,擁有與美國和亞洲的便捷聯系,PingPong的重磅級合作夥伴也在這裏設有分支機構。

目前,中國是盧森堡在亞洲的最大合作夥伴,盧森堡也是中國金融出海的重要樞紐,其有意成為中國投資、商品和服務進入歐洲市場的門戶和平台。國有四大行的歐洲總部,無一例外都設立在了盧森堡。作為亞投行的創始成員,未來中盧兩國在金融合作、人民幣國際化方面將有不容小覷的優勢。此次獲得歐洲支付牌照,彰顯了PingPong國際一流的安全合規能力,也給了眾多期待在歐盟市場大有作為的PingPong用戶堅實保障。

當下,政府大力倡導“一帶一路”建設,支付被視為推進戰略實施的前哨和重要支撐。政府正在堅持協調發展,配合支付行業走出去,深化支付監管政策溝通,深化和拓寬支付結算國際事務的參與度,特別是加強與“一帶一路”沿線國家支付監管部門的政策溝通,跟蹤國際動態、傳播中國經驗。歐洲是“一帶一路”建設中的重要合作對象,也是中國企業發展跨境電商的巨大市場,PingPong不僅自身成為中國金融出海歐洲的先行軍,還將為中國50萬跨境企業在歐洲更順利地開展業務,為中國輸出品牌和創造力提供便利。

曾在2005年收購美國IBM個人電腦業務的中國聯想控股股份有限公司日前宣布同意從卡塔爾王室所有者(Precision Capital)手中收購盧森堡國際銀行(Banque Internationale à Luxembourg,簡稱BIL),並計劃將其打造為一家國際銀行品牌。

總部位於北京的聯想控股表示,將向卡塔爾王室阿勒薩尼(Al-Thani)家族支付14.8億歐元取得其持有的BIL89.9%股份,此項交易對BIL的估值為16億歐元。至於盧森堡政府,則將繼續持有BIL的剩餘股份。這筆交易尚待歐洲中央銀行等監管部門的批准。

此前,路透社曾在7月披露聯想當時就收購盧森堡銀行展開談判的消息。

聯想收購盧森堡銀行的協議達成,也意味著,盡管中國政府最近就中企海外收購出台新政,但是,並不是全面叫停中企的海外投資計劃,只是對中國公司進行海外收購加強管控。

創立於1856年的BIL是盧森堡曆史最悠久的私有銀行,當時該國經濟支柱還是鋼鐵生產。其雇員超過2000人,除本國外在丹麥、中東、瑞典和瑞士等地也有業務。2016年該銀行的收入為5.41億歐元,總資產為230億歐元。

《華爾街日報》引述聯想控股董事長柳傳志表示,BIL的總部仍將位於盧森堡,但當前目標是把BIL從盧森堡的驕傲發展為一家國際品牌。該報認為,依賴金融服務帶動經濟的盧森堡已成為中資銀行在歐洲發展的中樞。

在中國,成立於1984年的聯想更多地被認為是全球最大的個人電腦生產商,盡管開始於信息技術,但目前已發展成為一家多元化涵蓋租車、金融領域的投資公司。針對BIL收購案,柳傳志在新聞稿中說:“這次投資對聯想控股來說是一項意義重大的戰略投資,”他並補充說:“金融服務是我們聚焦的幾個重點領域之一。”在境外金融領域投資方面,聯想控股此前最大的一筆投資是2016年以1.1億歐元投資英國養老保險公司。

“在‘一帶一路’的新常態下,確保良好的投資回報,合規出海且實現互惠共贏,是中國企業的共同願望。”在盧森堡安銀律師事務所合夥人KatiaPanichi看來,盧森堡正是能助中企出海一臂之力的最佳地點之一。“盧森堡金融領域非常發達,中國和盧森堡的銀行可以開展很好的合作。我們在幫助中國企業‘走出去’,特別是拓展歐洲市場方面能提供豐富的條件和經驗。”

盧森堡的金融環境很成熟,作為歐洲主要金融中心,以私人銀行業務、投資基金管理、歐洲債券發行與買賣以及相關的銀行間業務見長。據悉,中國銀行、中國工商銀行、中國建設銀行、交通銀行、招商銀行、中國農業銀行、中國光大銀行均將盧森堡作為在歐洲的“大本營”,並開設了分行。“盧森堡政府制定了一系列優惠政策鼓勵金融企業進駐,使得當地具備了優越、寬松的金融環境,也令投資者的資金流動便利化。”KatiaPanichi表示。

談及盧森堡受中國金融企業青睞的原因,國際資深律師CharlotteChen表示,除了具有戰略意義的地理位置、良好的商業法律和完善監管體系等優勢外,盧森堡還發揮著外資對歐投資窗口的作用。

巴黎研究中心AsiaCentre的數據顯示,2016年,中國對外投資總額為1500億美元,其中對歐投資為600億歐元,歐洲已成為中國對外投資的第一目的地。同時,盧森堡與中國的貿易往來曆史悠久,中盧企業合作有利於中企更好地走向歐洲市場。“1972年盧森堡與新中國建交後,雙方貿易往來日益增多。這為兩國開展合作打下了良好基礎。”LuFrieden表示,目前,中國是盧森堡在亞洲的最大合作夥伴,盧森堡也是中國金融出海的重要樞紐,中盧兩國商業來往頻繁,密不可分。且盧森堡人口少、國土面積小、平台開放透明,可以為中國企業提供與英國同等的服務和便利條件。

此外,中盧之間的商業關系並不僅限於金融業。如民航領域,河南民航發展投資有限公司2014年收購了盧森堡國際貨運航空公司35%的股份。在汽車配件領域,2013年3家中企收購了盧森堡企業IEE。在能源領域,2008年,中集集團收購盧森堡TGE公司60%股權等。“在能源、機械、基礎設施建設等多個領域,中企與盧森堡企業合作都有巨大空間。”KatiaPanichi說。

“歐洲國家數量多且分散,很多國家雖然相鄰,但法律制度、反壟斷制度等並不相同。”君合律師事務所合夥人張穎建議,企業可以先進入一個國家,熟悉之後再去其他國家開展業務。同時,歐洲國家普遍重視稅務、勞動關系和環境保護,一定要防范相關風險。

2015年4月,中民投與盧森堡國際通航集團在中國上海簽署戰略合作協議,合作進行全球公務機產業鏈收購,盧森堡通航也將借助中民投的產業資源全面進入亞洲市場。依托中民投強大的資本實力與業界背景,盧森堡通航正准備在歐洲、非洲、亞洲、美洲進行快速擴張。目前盧森堡通航已經擁有250架飛機和1500多名員工,成為全球第二大公務機運營公司。

中民投與盧森堡通航兩家企業的親密攜手,與施耐德副首相等盧森堡政府部門、官員的鼎力支持是分不開的。施耐德副首相本人為了促成此次合作做了大量的工作。施耐德副首相認為,中民投投資盧森堡通航的案例,是中國經濟合作夥伴對投資盧森堡深感興趣的最佳例證。

事實上,不僅在通航領域,近年來,盧森堡與中國的經濟貿易往來金額逐年攀升,在金融、汽車和物流等行業的合作不斷加深。

中國商務部數據顯示,盧森堡位列中國流向境外的外國直接投資金額接收地第三位。2014年中國共有100.84億美元的外國直接投資流向歐洲,其中42%流向了盧森堡。而盧森堡在中國直接投資的基金數額也在穩步上升。目前,中國已有六家銀行將歐洲總部設在盧森堡,埃蒂安•施耐德堅信未來將會有更多的中國銀行來盧設立歐洲總部。

而在汽車領域,2013年中國航天科工海鷹集團收購了總部設在盧森堡的汽車安全檢測系統IEE公司。目前,中國航天科工海鷹集團正大力推進研發,以此拓展歐洲市場份額。民營通訊科技巨頭華為長期以來在盧森堡的投資也非常活躍。

此外,中盧兩國在物流業的合作也發展迅猛。2014年,河南民航發展投資有限公司收購了歐洲最大的全貨運航空公司盧森堡國際貨運航空公司35%的股權,使得每周從盧森堡飛往中國的航班數超過40個。第一條連接中國和盧森堡的直通鐵路預計將於明年開通,這將給參與中盧貿易往來的企業提供更多物流選擇並節省成本。

隨著中國經濟的崛起和民營企業的發展壯大,中資企業在國際市場特別是歐洲市場的投資逐漸增多。巴克萊銀行分析報告稱,中國企業在與歐洲國家合作的“新絲綢之路

”“基礎設施建設項目上的平均回報率預估高達15%。

與歐洲其他國家不同的是,盧森堡的經濟高度開放,盧森堡的政界領袖非常歡迎中國企業在盧森堡投資,而非像歐洲部分國家對中企在歐投資設置諸多限制。埃蒂安•施耐德向搜狐財經表示:“盧森堡和中國之間的政治關系非常好,這是兩國經貿合作的一個重要基礎。盧森堡歡迎那些希望進軍歐洲市場的中國企業將盧森堡作為投資樞紐,以此來征服歐洲市場。”

兼任盧森堡經濟大臣一職,使得埃蒂安•施耐德和盧森堡財經大臣、交通大臣三人常年來華出差。上任以來,埃蒂安•施耐德每年都會帶領盧森堡商界人士前往中國尋求商業合作。埃蒂安•施耐德認為盧森堡與周邊大國的一個顯著區別在於:周邊國家一直在嘗試保護本國的“冠軍企業”,而盧森堡經濟則長期以來對外國資本持開放態度。盧森堡能從政府層面切實支持那些來盧投資的中國企業。

在最近一次訪華期間,埃蒂安•施耐德一行代表團與中民投、中興和複興等企業代表進行會晤。埃蒂安•施耐希望中國投資者能廣泛參與投資盧森堡的旅遊基建。施耐德副首相還專門前往中民投在上海的總部辦公室,了解並悉心指導中民投與盧森堡通航的合作。在此次采訪前,埃蒂安•施耐德也剛剛接受了中民投的提議,將邀請一批中國企業家和投資者來到盧森堡舉行首屆中國-盧森堡企業家峰會,並將對此次峰會提供大力支持。

當前,全球經濟長期低迷,歐洲各國更是深陷債務危機。與歐盟其他國家相比,盧森堡的經濟態勢相對較為樂觀。2015年盧森堡國內生產總值的增長率再次高達5%,在經濟領域可謂是名符其實的歐洲冠軍。埃蒂安•施耐德稱:這得益於盧森堡政府的積極應對,一方面盧森堡采取積極的招商引資政策,主動出擊,尋求投資者前來盧森堡投資;另一方面得益於盧森堡常年來堅持的基礎設施領域的密集投資政策。即使是在經濟危機的背景下,盧森堡政府仍然將占比國內生產總值4-5%的資金投資用於基礎設施建設。

隨著人民幣國際化進程不斷深入,人民幣被國際認知接受的程度不斷提高,歐洲主要金融中心圍繞成為人民幣離岸中心的競爭正日趨激烈,倫敦、巴黎、法蘭克福、盧森堡等歐洲國際金融中心都希望成為人民幣離岸交易中心,以期在人民幣國際化進程中分得一杯羹。為了吸引更多國際金融機構來盧,盧森堡更是決定從2017年起將銀行業所得稅下降3%。

作為副首相兼經濟大臣,埃蒂安•施耐與大部分的盧森堡政府工作人員一樣,喜歡親力親為,經常走訪各國、與同坐在一張桌子上的投資者展開對話,爭取合作。埃蒂安•施耐表示,國外投資如果希望開拓歐洲市場,可以以盧森堡為基地,使用各種歐洲語言,與所有的歐洲目標客戶聯系上。

盧森堡在吸引外國投資者方面有著一些歐洲其他國家不具備的特質和優勢。一方面,盧森堡地處歐盟的地理中心,在物流業配套建立的基礎設施效能世界領先。另一方面,盧森堡國民國際化程度較高,盧森堡國內一半以上人口是外國人,每個盧森堡人通常都會說五種不同的語言,這極大地便利了外國投資者在盧森堡投資工作。此外,盧森堡大力支持研發和科創活動,作為世界上最重要的金融中心之一,盧森堡能為每家來盧森堡投資的企業發展提供所需金融資本和金融模式,這些金融服務不僅僅限於盧森堡,而是面向整個歐洲市場。以信息通訊行業為例,背靠近十五年來建設的基礎設施,盧森堡已經成為世界信息通訊行業的領導者之一。目前數據處理中心的最高安全等級是T4;歐盟40%的T4等級數據處理中心位於盧森堡。

與此同時,盧森堡政府以公司治理模式治理國家,政府對國家經濟的發展有著清晰的脈絡和遠大目標,能立足本國經濟制定切實可行的經濟發展計劃。近年來盧森堡經濟年增長達到5%便是有力的注腳。埃蒂安•施耐在接受搜狐財經專訪時表示:“正因為盧森堡是一個小國,我們的政府可以對經濟活動中的需求作出即時反應。因此在問題產生之前,我們總是已經找到答案了。這也解釋了盧森堡為什么沒有罷工;如果您看一下法國和比利時,時時處處在每個行業總是有罷工,而我們這裏沒有。盧森堡享有的社會安定對企業家而言是非常重要的,盧森堡人民和工作人員對自己的待遇感到滿意,他們都支持盧森堡的經濟發展。”

在穩固國際金融中心和加大基礎設施建設的同時,盧森堡也在尋求經濟多元化發展。從上世紀80年代起,盧森堡開始了對於外太空的探索,總部位於盧森堡的歐洲衛星公司目前是世界最大的商用衛星公司。

埃蒂安•施耐稱:“盧森堡對於外太空探索的最新進展是開展太空采礦,對此我們將設計出一套法律框架,比如使得企業對所開采到的礦產擁有所有權。此前國際層面並沒有相關的法律法規,聯合國在去年12月頒布了相關的法規,而我們將在今年通過相關的法律框架。”

目前,已有四家公司對於開展太空采礦技術的研發感興趣,兩家美國公司已經將盧森堡作為總部來發展該業務。目前,一名前歐洲航天局局長、一名前美國國家航空航天局局長已經成為了該項目專家小組的顧問。此外,埃蒂安•施耐還透露他正在與一名中國太空專家討論聘其成為顧問一事。

據估計,未來20年中國對歐年均投資將達200至300億美元。一方面,歐洲擁有不遜色於北美的政治經濟體系,國家安全總體情況良好;另一方面,歐洲近二十年來也受到了單一超級大國經濟模式的壓制,在突破屏障上也有合作意願。而且歐盟的一體化架構,也利於中國企業更為靈活地開展業務。例如RQFIIUCITS(歐盟可轉讓證券集合投資計劃)基金通過滬港通進行投資的模式。符合UCITS規范的投資基金可持歐洲護照,在歐盟各地自由營銷。這一方面節省成本、縮短上市時間,另一方面也使得資產管理公司在歐洲大陸的經銷能力大大增強。目前,在全球范圍內經銷的可轉讓證券集合投資計劃基金,超過67%都源自歐洲的盧森堡大公國。目前包括中國工商銀行、大眾汽車、海南航空等在內的諸多跨國公司已於近些年在盧森堡證券交易所發行以人民幣計價的債券,為其在華業務拓展籌集離岸人民幣資金。歐洲金融市場完善的信息披露機制亦有利於點心債市場在當地的健康發展,對規范發行人債券融資行為和投資者保護都有積極的意義。

盧森堡大公國是歐洲一個微型國家,近幾十年它結合國際經濟需求及自身的地理位置特征(位於歐洲大陸的中部,與德國、法國等歐洲經濟發達國家毗鄰),先後出現了兩次較為明顯的國家經濟發展轉型,從一個以鋼鐵制造為主要產業的國家,迅速成為歐洲的物流集散中心,又在過去的十年時間裏利用歐元經濟共同體的影響力成為歐洲的金融中心之一。目前盧森堡已經聚集了來自於27個國家143家銀行;並有超過4000支來自不同國家的投資基金在盧森堡發行或通過盧森堡向歐洲更廣大的市場發行;盧森堡也是歐洲排名第一的基金分銷中心,在全球排名第二,僅次於美國。而過去幾年,盧森堡也正致力於成為中國金融通往歐洲和世界的橋梁,已發展成為歐洲領先的國際人民幣業務中心之一,擁有歐洲最大金額的人民幣投資基金,達2963億元人民幣。

金融業現在是盧森堡的第一大支柱型產業,占其國內生產總值的25%。盧森堡沒有可資利用的資源和能源,經濟嚴重依賴進出口貿易和服務業。因此,長期以來,盧森堡人的服務意識非常強,善於在複雜的國際事務中通過磋商和妥協來尋找適合各方利益的解決方案。而且盧森堡人做事缺少官僚氣,注重實效。此外,盧稅收低,銀行保密制度縝密,為境外金融機構在盧安家創造了條件。

中國的發展變化令世界矚目,“一帶一路”發展戰略更是具有全球影響力的舉措,而亞洲投資銀行的成立,也將為中國和亞洲對外投資產生積極的促進作用。盧森堡是歐盟國家中最早申請加入亞投行的國家,從政府到金融業都對亞投行寄予厚望,也對參與“一帶一路”相關項目的金融規劃有濃厚興趣。中國企業投資歐洲,可以進一步加強與盧森堡各機構及企業的合作,將其作為企業開展對歐經貿活動和尋找投資機會的“橋頭堡”之一,實現雙贏。

歐洲是現代經濟體制的發祥地,所以雲集了世界上數量最多、規格最高的跨國機構,包括聯合國、歐盟委員會、北約、獨聯體等政經一體化組織都是以歐洲為主體或核心地的。如下就如何發揮如聯合國等跨國機構的作用,為中國企業向歐洲發展做一些個人的分析和建議。

由於曆史原因,特別是二戰後歐洲重建中聯合國相關機構發揮了積極作用,因此聯合國在歐洲有很深的工作基礎和資源,對歐洲各國的經濟、技術等領域有很強的影響力。而中國近年來隨著國力日趨強盛,在聯合國等國際機構也正在發揮更大的作用。歐洲與中國在聯合國作用的立場是相似的,有很多共同訴求,並且也願意在多邊合作的模式下,在聯合國框架下實現共贏。例如聯合國歐洲經濟委員會及國際電信聯盟,其主要工作機構都設立在歐洲,並與歐洲各國相關政府機構、社團有著良好的合作關系。中國企業可以直接或通過政府管道,發揮聯合國的渠道作用,快捷准確地獲取更多在歐洲展示企業風采、促進企業發展的平台或機會,並能以彙集聚焦的形式,批次地推動中國企業與歐洲企業間的合作。而中國政府與聯合國機構之間的合作,是政治層面的互動,對話更容易接受,也更有益術業專攻,能夠高屋建瓴地通過國際標准制定等國際市場或技術的遊戲規則創立模式,獲得中國在相關領域更多的話語權和主動性。

需要補充一點,中資企業在走向歐洲的過程中,應當認真選擇適當的歐洲本地優質企業作為深度合作夥伴,這有益於促進企業加快“走出去”的步伐。中國企業在歐洲進行拓展、政府與歐洲機構交流時,都需要有一個了解歐洲熟悉歐洲並願意積極推進中國與歐洲合作的團隊從中協助。

中國企業走出去不僅是經濟行為,而且是融政治、經濟、文化為一體的系統工程,中國企業在走向歐洲的過程中開展公共外交十分重要,要深化本土化經營管理,提升公共外交意識和能力,通過易於為所在國接受的形式開展公共外交,尊重所在國文化傳統,塑造良好企業形象。企業走進歐洲需調整心態、明確經營戰略、組建專業團隊,了解目的國政策、法律、勞工環境標准、投資具體流程及歐盟相關政策;中歐雙方應增進相互信任,努力開拓新的合作領域,擯棄保護主義,實現互利共贏。

根據中國證券網、中國貿易報、歐洲時報、中新網、經濟日報等采編【版權所有,文章觀點不代表華發網官方立場】

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